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男子用他人身份证冒名骗领银行卡 每张卖千元

2019-06-16 10:39:23 来源: 扬子晚报 举报
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(原标题:用他人身份证冒名骗领银行卡,成为诈骗犯罪的帮凶 每张卖千元,一家四口全“进去了”)

冒用他人的身份证办理银行卡,办理一张可从“上家”处获得千元左右的报酬。近日一男子利用这种方式尝到“甜头”,甚至邀请亲人、朋友组团流窜至昆山、常熟,在多家银行网点骗领银行卡。满以为骗领银行卡受到的处罚轻微,殊不知这种行为已经涉嫌妨害信用卡管理罪,且仅办理一张就达到刑事立案标准。目前男子一家四人和朋友均将面对法律的制裁。

家人朋友都跟着他骗领银行卡

2018年7月下旬,一名中年男子拿着身份证来到常熟的一家农村商业银行营业厅办理银行卡业务。银行柜台的工作人员在核对身份信息时,发现申请办卡的男子与其提供的身份证头像很不像,加上男子神色有些慌张,根据经验,工作人员怀疑这名男子极有可能是冒用他人身份证办卡,于是报警。民警迅速赶到现场,缴获了男子所冒用的他人身份证一张。经过询问,这名男子名叫李川,他当场承认了自己确系冒用他人的身份证办理银行卡。让民警吃惊的是,李川骗领银行卡的行为并非个案,据其供述,他的儿子、女儿、女婿和朋友都参与其中。

经过警方调查,男子与家人和朋友“各自为战”冒用他人身份去银行办卡。为了方便大家联系,互通消息,李川还建了一个微信群,群里会指点去哪个银行办卡比较容易、通知新“上架”了身份证信息等等。数人共在昆山农村商业银行、常熟农村商业银行多家银行网点冒用他人身份骗领银行卡近三十张。

一张卡卖给“上家”获利千元

据李川的儿子李醒交代,2018年,他打麻将的时候,偶然听牌友说用他人身份证办理银行卡很赚钱。这让本就手头拮据的李醒心动不已。几经周折,李醒联系上了上家。

上家告诉李醒拿着他提供的身份证去银行成功办理一张银行卡给1000元左右的报酬,但是提供的每一张身份证需要支付200元费用,每一张身份证都绑定一张电话卡,需要花50元购买。购买身份证、电话卡的费用可以在办卡成功后直接抵扣,无需提前支付,且多办多得。办案检察官告诉记者,一张卡根据“卖出”用途的不同,价格也不一样,一般在1200元左右,所以扣除“配套资料”的费用,一个人可以净得千元左右。

李醒一般从上家的QQ上挑选几张与自己年龄、形象相符的身份证,由上家给李醒快递过来。上家让他熟记身份证上的信息,并教授他跟银行工作人员的应对方法,李醒成功办到银行卡将卡寄回后,上家按约定将报酬支付给了李醒。尝到了甜头之后,李醒把父亲李川、妹妹、妹夫、朋友都拉入伙。

这些银行卡成为金融犯罪工具

通过冒用身份办理的银行卡靠什么获利呢?办案检察官告诉记者,这些银行卡往往绑定了身份证、手机号等一系列信息,拿到手的人可以进行各种转账操作,给各类金融犯罪提供了空间。“我们经常听到的电信诈骗中,犯罪分子就会收购这种卡,用于各种赃款的转移,警方经常追查到这些卡上发现并不是嫌疑人自己的信息,线索就断了。所以这种银行卡落到不法分子手中的隐蔽性、危害性非常高”,除了电信诈骗之外,洗钱等行为也可以用这类银行卡进行非法所得。

李醒发现这个法子确实能赚钱,由于他法律意识淡薄,认为风险小、收益高,便把家人也带入其中,但他们没想到相关法律非常严格。“李某认为自己的行为顶多接受行政处罚,但其实冒用他人身份信息,虽然办的是储蓄卡,但涉嫌的犯罪行为应该是‘妨碍信用卡管理罪’,且一张就可以刑事立案了。而十张以上,就可以量刑3年以上,从立法的角度看也是要从根源上打击这种犯罪行为,因为它可能发展为很多其他犯罪的工具。”目前,李川因犯“妨害信用卡管理罪”被判处有期徒刑三年,并处罚金人民币2万元,李醒及其朋友也因涉嫌“妨害信用卡管理罪”被依法提起公诉,李醒妹夫因涉嫌“妨害信用卡管理罪”已被依法批准逮捕,李醒妹妹则已主动到公安机关自首。

个人身份信息要加强守护

检察官提醒,广大群众应当树立防范意识,要保管好自己的身份信息,不要贪图小利将身份证借给他人使用。“我们办案中经常发现,很多人对自己的身份信息保护意识不强,有的时候是自己遗失或者把复印件泄露,有的时候是工厂的招工中,关键岗位的人员为谋取利益,将工人的身份信息打包进行出卖,这些信息都成为犯罪分子利用的工具,另一方面被盗用的人自己买房、查征信时受到影响。”检察官还表示,如遇丢失及时到公安机关挂失补办;银行也应严格审核办卡人身份,让犯罪分子没有漏洞可钻。

“未来可能这种情况会越来越少,因为目前很多银行也开始推出人脸识别系统,在办卡时将人脸与户籍信息的脸部进行识别,像李醒这样的挑选长相类似的身份信息冒充,就不会有可乘之机。”检察官表示,希望更多银行能够及早推行这一措施,帮助减少相关风险。

王弼坤 本文来源:扬子晚报 责任编辑:王弼坤_BJS8247
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