2021年7月7日，常熟建行花溪支行堵截一起电信诈骗案件，成功为客户挽回了10万元资金损失。当天上午，客户邹女士来到网点，要求开通手机银行。大堂经理指导其开通后，客户表示要在手机银行进行转账，金额为10万元。大堂经理按照惯例，询问客户是否认识收款人，客户回答不认识，并表示自己加入了某投资微信群，是在他人指导下进行外汇投资，准备跟着群里老师“挣大钱”。客户言论迅速引起了网点工作人员警觉，网点柜员及客户经理听到客户要汇款给陌生人立即上前进行了详细询问。客户介绍道，该群内有“老师”定期上课教学，并有“学员”频繁发出自己投资获利的消息。群内老师告知客户，将10万元转到外地某商贸公司的单位账户，会有人代为投资。在客户的同意下，工作人员查看了她的聊天群记录及所谓“外汇投资平台APP”，认为客户遭遇诈骗的可能性很大，对客户再三进行劝说，阻止其进行转账操作，但客户仍然表示相信该投资群内的“老师”。见劝说无效，员工立即拨打了110报警。警察赶到后，对客户进行了约半小时的防诈骗教育宣传，向客户分析了这类诈骗的特征，客户终于醒悟，放弃转账，感谢工作人员与民警帮助她挽回了经济损失。该网点三名工作人员获得了2021年苏州市防范电信诈骗见义勇为表彰。
这是常熟建行网点员工在2021年拦截的一起典型的电信诈骗案例，也是许许多多尽职尽责的反诈工作人员的缩影。2021年，常熟分行成功堵截电信诈骗7起，为客户挽回经济损失33.8万元，成功识别假存单1起，金额10万元，假身份证开户1起，有效保护了人民群众的财产安全。常熟分行被中国人民银行常熟市支行评为2021年常熟市防范治理电信网络诈骗犯罪先进集体。
近年来，常熟分行针对网络电信诈骗发案上升、手段翻新的特点，不断加强对新形势、新情况分析研究，提高员工鉴别电信诈骗的能力，增强客户防范电信诈骗的风险意识，配合做好打击治理电信网络诈骗犯罪工作，积极履行社会责任，用心服务好每一位客户，把防范电信诈骗作为“我为群众办实事”实践活动的重要内容，守护客户的“钱袋子”。主要经验做法有：一是常熟分行党委高度重视安全生产工作，成立分行安全生产领导小组，贯彻落实总分行安委会会议精神，紧紧围绕创建平安建行、平安网点为目标，筑牢安全保卫工作防线；二是加强宣传培训，通过定期组织行内培训，提高员工防范电信诈骗能力，同时以网点厅堂为宣传阵地，通过网点LED屏、宣传折页、海报进行播放宣传，加大力度做好客户反诈骗知识的宣传教育，提高客户自我防范的意识和能力；三是配合监管部门工作，贯彻落实常熟市政府打击治理电信网络诈骗违法犯罪止损控案工作部署，积极参加“虞城无诈”“百日会战”“百日提质”行动，协助公安机关通过实施“三防一打”组合策略，助力构建全链条、全行业、全社会反诈的工作格局。
本文来源：常熟建行花溪支行
责任编辑：
胡海涛_SZ030
