2022年3月24日，苏州某能源公司来到浦发银行苏州工业园区支行申请办理了一笔跨境汇款业务，汇款金额为2390欧元，汇款用途为展台设计费，用于在境外产品推介会展出。
汇款之后第二天，该公司财务人员急匆匆赶到银行，告知昨天境外汇款的收款公司邮箱受到黑客攻击，此前公司提交的汇款信息中，收款人信息是被黑客篡改后的诈骗信息，如不立即采取措施，这笔汇款就被汇往骗子账户。
接到公司诉求之后，浦发银行苏州分行立即组织精兵强将应对这项跨国金融诈骗行为，秉持“以客户利益至上”理念，该行利用SWIFT GPI功能查询到公司前一天的汇款于3月25日凌晨到达中间行荷兰安智银行，尚未到解付行，也就说还没有到骗子账户上。
浦发银行苏州分行当机立断，向中间行发出止付报文。为确保资金止付，25日上午9点荷兰安智银行上海分行一上班，浦发银行苏州分行立即联系对方，告知应急处置要求，配合止付。安智银行银行查询后表示该笔款项仍在其银行，尚未汇出，安智银行会在收到浦发苏州分行止付报文后立即办理款项退回。
随后在浦发总行支撑帮助下，3月31日，该公司2390欧元一分不少顺利退汇他们的账户。组织一起跨国性质的网络诈骗。公司高度认可浦发银行苏州分行专业的外汇服务能力和响应速度，为其追回了被骗的外汇资金。特意到赠送了“专业靠浦、用心服务”的锦旗。
近年来，全球网络案件诈骗比例大幅升高。其中，商务邮件已成为信息安全攻击的重灾区。该案例就是典型代表，诈骗者通过黑客入侵客户邮箱后，会对客户的商业往来进行监控，再向客户的交易对手发出收款邮件，要求将款项汇至欺诈者控制的账户，由于联系方式单一，很多客户会相信该邮件的内容，一旦汇款成功，款项基本无法追回，对客户造成经济损失。在此，浦发银行提醒大家时刻警惕电信诈骗。
本次客户遭遇的跨境电诈，浦发银行苏州分行启动应急预案迅速，各项反诈步骤稳、准、快，体现了良好的专业素养。通过内外部联动，利用GPI功能及时止付等手段成功为客户堵截跨境电信网络诈骗。这与浦发银行苏州分行平时强化消费者保护理念培训，持续提升保护消费者权益能力分不开的。
浦发银行苏州分行将在监管及总行领导下，持续做好消费者权益保护工作，共筑打击治理电信网络诈骗安全防线，切实保护好广大金融消费者的“钱袋子”贡献浦发金融力量。
本文来源：浦发银行苏州分行
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朱奭隽_SU09
