(原标题:警惕“刷单返利”类诈骗 手机支付App非法吸收公众存款高发)
近年来,不法分子利用手机支付App进行非法吸收公众存款的网络金融犯罪案件高发频发,尤其是刷单返利类诈骗,由于该诈骗形式返利周期短、引流成功率高,已逐步演变为当前变种最多、变化最快的非法集资诈骗类型。
胡某宇的“某联动力电商平台”就是其中之一。2017年10月,胡某宇打着“某联动力电商平台”的旗号,成立以周某华、姜某华、左某为骨干的“某顺商城”刷单助理团队,他们在全国20个省市,通过微信团队实行远程分级管理,拉人建群、接单返利、下单转账、专业培训等,实行隐蔽性很强的线上网络非法集资活动。
为谋求更大利益,从2017年底开始,胡某宇的“某顺商城”不再实际刷单购物,只是接单、返利,要求投资者每单的投资额也从一开始的200元至600元,提升为600元至2000元,每单7天为一个周期,到期后每单返10%的提成。由于利润可观,他们每天接的单由原来的几十单涨到几百单、几千单,最多涨到5万单。至2019年6月案发,该团伙30余人已先后吸引1.4万余人投资,非法集资金额高达50.1亿余元。
“刷单返利”的非法集资风险有哪些?首先是前期引流,通过网页、短信、社交软件、短视频平台等渠道发布兼职广告,打着“足不出户”“高额佣金”的旗号,或以色情内容和免费礼物为诱饵,招募“刷单客”“点赞员”“推广员”,一旦有受害人“上钩”,即将其拉入“做任务”的聊天群。其次是小额返利。加入聊天群后,诈骗分子会让受害人在群内领取“新手任务”,“任务”主要是提高平台商家、网店的交易量、信誉度,关注相关公众号、账号,为短视频点赞评论刷粉丝等。受害人完成“新手任务”后,诈骗分子会快速返还小额佣金,用以骗取受害人信任。再次是诱导下载App。在受害人完成前期任务并获利基础上,诈骗分子通常会安排专人在微信群中散布其获得高额佣金的截图,引诱受害人下载虚假刷单App做“进阶任务”。随后,诈骗分子以“充值越多、抢单越多、返利越多”为诱饵,诱骗受害人在刷单App中垫资充值,实际是将受害人资金转入其提供的银行账户,而受害人的App账户中显示的金额仅仅是虚拟数字。最后是拒不兑现。当受害人完成任务想要提现时,诈骗分子将设置重重障碍,以“任务未完成”“卡单”“操作异常账户被冻结”等各种借口,拒不支付本金和佣金,甚至诱导受害人加大投入,进而骗取更多资金。一旦受害人识破骗局,诈骗分子将切断一切联系。