主动履责 反诈止损 --宁波银行示范区支行收获客户致谢锦旗

2022年9月16日，宁波银行客户曹女士来到宁波银行示范区支行，送来一面绣着“主动履责 反诈止损，全力以赴 任劳任怨”的锦旗，表达对宁波银行最真诚的感谢。

一、事件经过

2022年8月29日，客户曹女士神色紧张地来到宁波银行苏州示范区支行，在工作人员询问其办理什么业务后，曹女士表示自己可能遭遇了诈骗，急需查询账户交易情况。经网点工作人员深入了解，初步判定为诈骗分子冒充公检法诈骗。

曹女士表示在当日13：00左右接到了“00618423110”来电，对方自称是南京公安局民警，说有人冒用了曹女士的身份证件在工商银行办了一张银行卡，贷款300万，现在该卡涉嫌诈骗案。对方让她不要声张，否则会增加罪名。由于案发地点在南京，民警不便上门取证，需要和曹女士在网上做笔录，并清查女士的银行卡账户，为她减轻法律追责。

当时曹女士很害怕，轻信了对方所说的情况。在犯罪分子的步步诱导下，将自己的银行卡、身份证号、短信验证码都发给了对方。骗子为了拖缓后续警方和银行的追查，还引导她将验证码短信和相关的信息删除。

二、警银联动

银行的工作人员了解到上述情况后，查询了客户的账户资金，账户中有20000元已经划出，网点立即指导客户报了警。同时，在客户同意下修改账户密码、进行了账户止付处理。当地反诈中心片刻至网点，协同我行工作人员共同向客户进行反诈提示，公安表示对于案件做笔录是必须在公安机关完成全程录音录像签字按红手印，不会在网上就可以做笔录。银行工作人员也表示，凡是有人自称是公检法工作人员让你提供个人的一些身份信息和账户信息的都是电信诈骗。最后我行全力配合公安取证，发现诈骗分子先是利用客户信息，开通了邮储银行数字钱包，将曹女士他行卡上的资金充值到该数字钱包，再意图通过数字钱包转移诈骗资金，经过公安全力侦查，于当日17时，为客户追回被诈资金10000元。

三、小宁提示

网络、电信诈骗信息铺天盖地，我们是否真的防不胜防？这里小宁为大家普及一些如何防范电信诈骗的基本事项：

1、思想上要杜绝

树立正确的价值观、金钱观，不要相信什么天上掉馅饼的好事。

2、身份信息防泄漏

个人身份信息或者家人信息的保密工作要做好，尤其是老年人，不要在取钱的时候相信陌生人。如果有疑问或者遇到异常情况及时向银行工作人员寻求帮助。

3、核对真实信息

如果接到自称是国家机关、移动电信公司的短信和电话，记得一定要核对相关信息！

4、树立正确态度

遇到恐吓累的信息、电话，不要惊慌，如果担心害怕的话，就学会故意让对方向你提供证据，收集好证据，方便到相关部门进行举报。

5、多积累知识

平时和家人朋友多交流，一起分享一些诈骗手段、信息等。这样当你真正遇到诈骗是，就能做到心中有数，而不是急于上当。