浙江省
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8月18日，恒丰银行太仓支行柜面人员结合人民银行苏州市中心支行最新下发的风险提示，按照苏州分行运营管理部要求对存量账户开展对公涉案账户风险排查。排查中，柜面人员发现“太仓市某医疗科技有限公司”对公账户存在较大买卖账户嫌疑。支行营业室经理恒丰银行太仓支行主动识别对公账户买卖案件 成功堵截诈骗涉案资金16万余元
高度警觉，报告分行运营管理部后立刻将账户做暂停非柜面管控处理，并在分行指导下将可疑情况向太仓市公安局反诈中心报告。随即，营业室经理指导客户经理立即联系企业法人，以业务联系为由，约客户来支行面谈，同时将买卖银行账户的风险后果进行了提示，客户表示次日来支行。第二天，客户并未前往支行，支行通过电话了解到客户已经发现账户网银无法转出的异常情况，并在言辞中流露出害怕的情绪，支行员工通过言语安抚客户，并耐心劝说客户如果确实对账户使用情况存有担心，可以就近向公安机关投案自首。当天下午，太仓市公安局反诈中心工作人员来到太仓支行取证，并告知该企业法人已主动自首，承认将其对公账户出售给他人进行转移诈骗资金使用，反诈中心将进一步调查诈骗团伙线索。由于对账户管控及时，在8月18日采取暂停非柜面管控措施后，该涉案账户陆陆续续进账16万余元，诈骗人员未能将涉案资金成功转出，成功堵截了涉诈资金16万余元。
恒丰银行苏州分行一直以来高度重视银行结算账户管理工作，分行持续开展账户日常风险排查，结合人民银行风险提示、涉案账户特征，定期开展账户风险动态专项排查，力争及时尽早发现有风险的账户并进行管控。分行运营管理部每月组织辖内柜面人员开展账户专项培训，传达当地反诈形势，组织涉案账户特征识别培训，提高柜面人员反诈监测能力。同时，运营管理部账户管理岗人员与苏州反诈中心联系人紧密联系，第一时间将排查发现额可疑账户账户信息发至反诈中心进行查询，如反馈存疑，则及时对账户采取进一步管控。
下一步，苏州分行将与苏州市公安反诈中心工作人员深入沟通交流，强化培训指导，提升全行反诈意识和反诈监测能力，全面做好识诈反诈工作，以“向上 向善 向美”为使命，为建设和谐社会作出应有的贡献。
本文来源：网易苏州
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李佳雪_HZS23571
