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近日，浦发银行昆山支行在日常工作中认真排查，敏锐捕捉疑点，协助当地警方，成功破获一起10人犯罪团伙作案，目前正将团伙成员陆续抓捕归案。
10月12日中午，嫌疑人范某与一名陪同人员共同前往网点取款，尝试取款未能取款成功，短短20分钟后，返回网点要求再次取款。前后间隔时间短暂，两人神色慌张引起了柜员的注意。取款中，范某反复强调资金是问朋友借的，用于其个人买房，但是却无法准确说出资金交易对手的姓名，明显与“朋友”的说法不符。对其资金来源和一起陪伴取款人员情况也语义不详，含糊不清，反复对服务人员说“如果不能取款就不取了”“换一家取”。
约10分钟后，范某转至浦发银行昆山高新支行办理取款业务，当柜员告知其需要与开户行联系时，范某旋即离开柜台，从网点迅速离开。
在业务办理过程中，浦发银行昆山支行工作人员发现该客户存在多处疑点，有多笔可疑交易。经综合判断，推测该账户具备涉案作案嫌疑。为有效拦截资金和防范风险，保障消费者合法正当权益，浦发银行工作人员果断第一时间整理可疑线索，联系当地派出所。
警方证实，范某实为电信网络诈骗团伙成员，目前该团伙十人中四人已经抓获，六人陆续抓捕中。
风险提示：
该案例中，犯罪分子是利用银行卡、微信或支付宝等交易渠道为他人代收款、走流水、过账，从而将电信网络诈骗资金完成“洗白”的犯罪行为。不少年轻人涉世未深，对“帮信罪”不了解，为赚取“佣金”铤而走险，充当诈骗团伙的工具人。“帮信罪”已入刑法，可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。
浦发银行苏州分行近年来坚守“金融为民”初心，深化开展消费者权益保护工作，不断扩大防范电信网络诈骗宣传，以实际行动帮助构建、筑牢全社会防范金融犯罪的坚实防线。
本文来源：网易苏州
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