做好客户资产配置“顾问团” 兴业银行苏州分行持续擦亮“财富银行”名片

财富管理是服务共同富裕的重要途径，也是商业银行转型发展的重要方向。面对新形势、新机遇，兴业银行苏州分行不断提升专业的投研和管理能力，组建了一支“以客户为中心”财富管理团队，向“资产配置”顾问式销售转型，持续为投资者创造价值。

优化完善团队 强化中台支撑

印巧是兴业银行苏州吴江支行私人银行客户经理，自2016年毕业进入兴业银行苏州分行以来，一直从事财富管理的相关业务，从理财经理助理一路成长为能独当一面的私行客户经理。

得益于兴业银行苏州分行搭建的全角度产品及系统性知识培训体系，7年来，印巧用拼抢客户的倔劲、开拓市场的闯劲、真诚服务的韧劲，先后获得2021年度兴业银行私人银行增值服务之星“优秀个人奖”和2022年度兴业银行“百富人生”第十四届理财师大赛“最佳导师奖”等荣誉。

在印巧等优秀的理财经理背后，是兴业银行苏州分行不断优化完善的财富管理团队。近年来，该分行紧抓市场机遇，紧跟总行战略部署，迭代财富转型，组建产品团队、财富顾问团队、客群团队，形成了产品团队出策略、财富顾问团队促产能、客群团队拓经营的有效财富转型中台支撑力。

深化创新能力 做大“产品池”

截至2022年末，兴业银行财富产品货架突破4万支，在售产品突破1万支，兴银理财连续21个季度蝉联普益标准全国性理财机构榜首。丰富的“产品池”来自兴业银行总行建立的“兴业优选”选品体系，其从资产配置角度出发，根据不同客户的理财需求，依托集团化经营与同业朋友圈的“双重优势”，持续迭代优化财富产品遴选模型，锻造突出的财富选品能力。

自2019年成立权益策略委员会以来，兴业银行苏州分行每月在总行财富策略基础上调整策略，以储蓄、保险作为增规模的无风险配置底仓，坚持权益资产逆势布局，持续为客户创造价值、提升客户体验。“我们结合苏州区域发展特征，不断引入创设产品，满足投资者需求。”兴业银行苏州分行相关负责人介绍说，该行落地的兴业体系内首单“同股同权”地产股权信托项目，最终为客户实现内部收益率超12%。

精准画像 提供顾问式服务

记者了解到，近年来，兴业银行苏州分行积极推动数字化转型，助力财富业务发展。“我们以数据中台为基础打造客户画像，借助数字化扩大理财经理服务半径，让‘顾问式’的金融服务精准触达客户。”兴业银行苏州分行相关负责人介绍，客户可以通过手机银行联系到自己的专属理财经理，咨询金融产品以及财经热点信息，也可以通过手机银行进行“财富体检”。“这项功能为投资者推介大类资产配置理念。理财经理也可根据其需求出具专属资产配置建议书。”该负责人表示，专属系统能结合客户年龄以及风险偏好给出资配建议，以50岁以上客户为例，能依据客户计划退休时间、风险承受能力以及退休后收入变化，预估养老金缺口，推荐适配产品。

“财富管理连接着客户资金端与投资端，是服务实体经济的重要渠道。”兴业银行苏州分行相关负责人表示，该行将持续擦亮“财富银行”名片，继续完善财富业务体系，让更多优质财富产品进入寻常百姓家。