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近期，电信网络诈骗违法犯罪呈现“新开卡即涉案、跨网点办理、以柜面取现规避转账限额”等新特征。7月25日，浦发银行相城支行在办理一笔柜面取现业务时，敏感识别可疑情形，高度警觉、快速反应，切断了可疑资金链路，通过交易记录查询、深入客户访谈、寻求公安机关支援等方式，成功堵截了一起可疑团伙利用柜面取现规避非柜面转账限额来转移电信诈骗涉案资金的风险事件。
当日，一名女子持本人银行卡和身份证至柜面要求取现29000元，因客户为异地年轻女性，结合浦发银行苏州分行前期下发的风险提示，经办柜员对银行卡近期交易进行了查询分析。经查，该卡为当日上午在木渎小微支行新开，开卡后有小额资金进出测试，卡上69500元余额为耿某跨行转入，客户自述耿某为其表哥，因家中急用需要取现。为排除可疑，运营主管将客户带离柜台进一步加强尽调，一方面委婉请客户提供入金及取现用途佐证，另一方面向其宣导防范电信网络违法犯罪知识，最终客户承认自己受到胁迫，业务办理过程中，有关贩卡团伙仍驻车在支行网点外等候。了解情况后，浦发银行相城支行果断报警。
初步调查显示，客户在网络求职时认识了贩卡团伙，团伙以百胜集团招聘兼职人员为名目，指使客户开立银行卡，并让客户交出预留手机卡以便获取动态密码。因新开卡电子渠道限额5000元，团伙强行将客户带到相城支行，指使其至柜面取现并提前教授应对话术。目前，该账户已被有权机关冻结，案件由公安机关进一步侦破中。
近日，苏州市公安局相城分局元和派出所向浦发银行发来表扬信，感谢浦发银行相城支行充分发挥“警银”联动机制，以敏锐的工作直觉、认真负责的工作态度，成功切断了贩卡团伙的资金链路，保障了人民群众近7万元资金财产安全。
本文来源：浦发银行苏州分行
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朱奭隽_SU09
