反诈进行时 守住“钱袋子” 建行苏州沧浪支行获评“两卡”治理优秀网点

为深入贯彻关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的要求，加快构建“全社会反诈”的新格局，今年以来，建设银行苏州分行营业部坚持金融为民导向，将积极防范电信诈骗、保障人民群众财产安全作为履践企业社会责任的重要内容之一，不断延伸服务触角维护消费者权益，助力城区构建打击治理电信网络诈骗宣传防范体系，得到了客户与监管单位的高度认可。近日，在苏州市召开的打击治理电信网络诈骗犯罪“百日行动”总结表彰会上，分行营业部沧浪支行荣获“两卡”（银行卡、电话卡）治理优秀网点称号。

近年来随着现代网络科技的发展进步，电信网络诈骗犯罪呈现多发高发态势，诈骗模式业趋向专业化的“剧本设计”与产业化的“精细分工”，对于人民群众的财产安全造成了巨大影响。面对不法分子层出不穷的骗术，建行苏州分行营业部积极做好账户业务常态化管理工作，全方位推进电信网络诈骗普及宣教工作，全面提升打击治理能力与防范水平。一是以风控管理的主动性做实源头堵截，严格按照外部监管部门、总分行相关管理规定办理开户和转账汇款业务，从账户开立、客户身份识别、账户交易流水分析等环节落实尽职调查、审核工作。二是以专业敬业的敏锐度加强过程管控，安排专人每日查看涉赌涉诈风险监测系统，对疑点账户进行逐户核实，将预警数据纳入常态化工作管理，针对可疑账户根据风险情况采取必要的风险防范措施。三是以金融为民的责任心做好反诈宣教，依托劳动者港湾、厅堂微沙龙、“走进社区、走进学校、走进企业”等形式开展反诈主题宣传活动，提升居民防范意识和能力。四是以银警协同的凝聚力完善治理机制，主动向驻地公安部门报告发现涉嫌诈骗犯罪线索，协同开展疑似被骗客户的预警劝阻工作，积极配合做好查询、冻结、解冻和资金返还等工作，助力营造高质量发展安全稳定环境。

年关将至，建设银行苏州分行营业部将全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗的工作要求，坚守社会责任、立足本职担当。统筹开展账户风险防控服务工作，持续加大电信网络诈骗宣传力度，以专业敬业、向上向善的精神风貌推动建行所能所长与国家所需、民心所向紧密结合，坚决守护人民群众的“钱袋子”。