苏州一市民陷入境外骗局 银行迅速行动将5万美元汇款悉数追回

4月16日，中信银行苏州城中支行收到了市民李阿姨送来的锦旗，向银行工作人员全力以赴为其挽回资金损失表示感谢。“原本对汇至境外的资金追回不抱希望，但没想到银行反应如此迅速，多方协力追回了被骗款项。必须为中信银行大大点赞！”李阿姨感激地说。

今年3月22日，中信银行苏州城中支行收到一份来自美国富国银行的查询查复报文：需要中信银行提供两笔境外汇款收款人的详细信息，金额分别为1万美元和4万美元。

支行收到报文后，根据要求联系市民李阿姨。接通电话后，李阿姨情绪激动，声称自己被网络诈骗，前两天她接到了FaceTime电话，视频中的“税务机关人员”指导她将资金汇向境外，资金已汇出多日，又不敢告诉家人，对于自己缺乏防诈骗意识十分懊悔。

在完整了解到整件事后，银行会计经理通过登记簿查询，定位到该款项目前仍在中间行富国银行。会计经理立即向分行运营管理部上报此情况，发出止付报文至富国银行，同时主动联系美国富国银行联络专员说明具体情况并转达客户急切的心情。

中信银行苏州城中支行于3月25日分别发出两份报文阐述客户被骗事实以期富国银行尽快协助办理退汇流程。据悉，在该事件发生后，会计经理一方面与富国银行联络专员保持联系，跟踪进度；另一方面与中信银行苏州分行账务中心人员报备，请分行一同关注这两笔款项的动态；除此之外，积极与市民李阿姨保持联系，安抚她的情绪，表示会尽全力协助追回被骗资金。在大家的齐心协力下，最终于3月28日和4月2日将两笔资金成功追回，退还至李阿姨卡内。

中信银行苏州城中支行的相关负责人表示，最近，利用FaceTime 实施诈骗的案件屡见不鲜，国内iPhone手机用户，尤其是老年用户，对该功能熟悉程度较低，犯罪分子乘虚而入，冒充公检法人员，编造理由要求用户转账，甚至通过实施监控获取用户各类支付密码。

大家务必要提高警惕：一是提防陌生Facetime通话请求，老年客户如无需使用该功能，可在手机设置中关闭该功能；二是公检法、税务机关不会通过电话、短信、微信、QQ等形式办案，更没有所谓“安全账户”；老年客户如遇特殊情况，多与家人商量后再操作，必要时可寻求公安机关协助。

中信银行苏州分行始终“以客户为中心”，竭尽所能帮助客户快速化解难题，保障客户资金。2023年至今年1季度，中信银行苏州分行累计堵截风险事件576起，各支行始终与公安机关保持紧密协作，及时发现并拦截异常账户，共协助有权机关抓获犯罪嫌疑人员77人，协助堵截涉诈资金200余万元，其中昆山珠江路支行、新区支行、吴中高新区支行、金门支行四名运营人员喜获属地见义勇为殊荣。

中信银行苏州分行的相关负责人表示，接下来，面对层出不穷的电诈手段，银行将继续发挥防范电信诈骗“最后一道防线”的作用，持续向老年群体宣传和普及金融反诈知识，提升群众反诈能力，守护好百姓的“钱袋子”。