农发行昆山市支行：扎实开展反洗钱工作 夯实业务高质量发展基础

近年来，农发行昆山市支行严格按照反洗钱相关法规和各项规章制度要求，认真履行反洗钱工作职责，全面落实反洗钱工作的各项措施，扎实开展工作，取得良好成效。

该支行严格按照流程履行客户身份识别义务，把好客户身份识别“临柜与离柜两道关口”。一方面，严格履行客户身份柜面识别手续，执行联网核查、机构信用代码查询，客户身份信息登记。认真审查确认代理关系并核查相关身份证明文件，按规定登记跨境汇划业务汇款人、收款人信息。同时遵循“勤勉尽责、了解你的客户”原则，通过收集公司章程、双人上门核实、查询江苏省企业网上注册登记系统等措施，开展客户尽职调查、落实客户接纳手续。另一方面，遵循审慎性和持续性原则，采用系统自动评级与人工调整相结合，柜面和客户经理综合评价、反洗钱领导小组审核把关的评级模式，跟踪客户经营状况，利用账户年检等机会，按相关规定开展客户身份持续识别、重新识别工作，做好新客户评级及存量客户评级工作。当客户重要身份信息发生变更、或涉及人民银行及司法机关调查、涉及权威媒体案件报道等可能导致风险等级状况发生实质性变化的事件时，重新评定客户风险等级，按照更为审慎严格的标准审查客户的交易行为。

为进一步提升反洗钱人员的业务素质，树立员工的反洗钱意识，加强员工对反洗钱工作的认知水平，该支行开展反洗钱培训，培训人员覆盖支行全体反洗钱工作人员，通过学习文件和案例，让大家了解反洗钱工作的重要性和必要性，使各反洗钱岗位人员对自身岗位职责和义务有了更明确和深刻的认知，熟练掌握反洗钱知识，提高员工业务技能，提升了反洗钱队伍的素质，让他们履行好反洗钱工作职责，充分发挥金融机构在控制洗钱中的预防作用，维护该支行业务稳健运行。同时充分发挥“三合一”专员监督作用，将反洗钱工作纳入日常监督履职，推动有关问题早发现、早处理、早整改，进一步提升反洗钱工作的整体水平。

为切实履行金融机构反洗钱义务，普及反洗钱知识，提升社会公众反洗钱意识和洗钱风险防控能力，该支行围绕宣传主题，认真研究贴近社会公众需求、符合特色的宣传形式，一是利用营业网点电子显示屏，滚动播放电子标语以及人行统一制作的反洗钱宣传短片。二是充分利用柜台发放宣传资料，向前来该支行办理业务的客户宣传洗钱犯罪的危害、风险预警及防范措施，进一步提升客户对洗钱犯罪和反洗钱工作重要性的认识，进而更加主动配合该支行做好客户身份识别等工作；三是向来往群众普及相关反洗钱知识，通过宣传，提高了社会群众对反洗钱知识的认识和了解，促进了反洗钱工作的开展，为业务高质量发展夯实了基础。（徐康平）