江苏省
近年来，农发行海安市支行持续深化反洗钱工作，强化反洗钱管理基础，筑牢洗钱风险防控屏障。
以完善机制提升反洗钱工作引领力。一是完善反洗钱组织架构，成立反洗钱工作领导小组，负责全行反洗钱工作，由“一把手”担任组长，各部门相互配合，明确职责分工，形成上下联动、横向协同的工作机制；二是完善反洗钱制度政策，制定基本内控制度，规范反洗钱工作内容，包括客户尽职调查、可疑交易报告、客户风险评级、名单监控等，进一步巩固洗钱风险管理体系；三是加强人员培训，各部门配备专职反洗钱岗位人员，围绕反洗钱政策法规和业务操作流程，定期开展培训学习，不断提升反洗钱岗位人员履职能力。
以落实制度提升反洗钱工作影响力。一是压实客户尽职调查。对于新客户，充分核实了解客户经营状况、开户意图、资金状况、建立业务关系目的等，准确识别客户受益所有人；二是持续开展账户交易监测，充分运用反洗钱管理系统，识别、分析交易背景、交易目的、交易性质等信息，不断提升资金交易监测水平，防止不法分子开展洗钱犯罪活动；三是做好客户全生命周期管理，持续关注核实客户的经营状况、交易情况等，对存量客户定期开展逐一排查，细化名单制管理，不断完善更新客户档案。
以扩大宣传提升反洗钱工作公众力。海安市支行结合工作实际，开展内容丰富、形式多样的反洗钱宣传活动，持续拓展反洗钱宣传渠道和覆盖面，营造良好的反洗钱宣传氛围。一是致力于创新线上宣传载体，制作原创反诈宣传短视频、宣传动画等，通过图像、文字和声音的融合，生动展示各类典型案例及实用的防范策略，强化公众对反洗钱的记忆和认知；二是开展好线下宣传活动，通过走访企业、社区、商场，向社会公众大方宣传折页，以真实洗钱案例为切入点，列举洗钱种类、手段和方式，宣传禁止出售、出租、出借个人账户，警惕成为洗钱“帮凶”。
今后，海安农发行将始终以“立行为民”的初心积极践行社会职责，以实际行动织密金融风险防控网，为构建安全、稳健、高效的金融体系贡献力量。（夏燕）
本文来源：农发行江苏省分行
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