江苏省
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地下钱庄经营者袁某利用其经营的报关公司，为客户提供资金汇兑结算服务，多次帮助曾某等人非法换汇。袁某与曾某私底下商谈好兑换汇率、金额后，曾某将需要兑换的人民币转入袁某控制使用的银行账户。收到款项后，袁某通过其控制的境外银行账户将美元款项转入曾某提供的收款账户中。曾某发现美元换汇并非按照汇率计算金额，经询问袁某方得知，袁某从中扣除了高额的“换汇”手续费，曾某知道后悔不当初，但已为时已晚。
广发银行南京分行提醒您：
1.了解我国外汇管理政策，办理外汇交易请选择正规可靠的金融机构或货币兑换特许机构办理外汇业务，并且配合金融机构开展客户尽职调查工作。不轻易听信“方便”“快捷”等宣传将资金转入陌生账户，同时对陌生账户转入资金提高警惕。
2.保护好关系自身账户、财产安全的物品及信息，如U盾、手机卡、身份证、私(公）章等，不出租、出借、出售上述物品或信息，否则轻则财产损失，重则陷入违法犯罪陷阱。
3.不出借个人外汇便利化额度协助他人结购汇，不借用他人外汇便利化额度实施分拆结购汇。
4.充分履行公民义务，积极配合相关部门依法开展调查，如发现地下钱庄线索，应及时向当地公安机关或外汇局举报。
防诈小贴士：请通过正规金融机构办理跨境金融业务
本文来源：广发银行南京分行
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耿路_njjr03
