江苏省
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为更好地履行社会责任，保障好人民群众切身利益，东台农发行坚持“风险为本”的工作理念，通过组织领导、强化学习、广泛发动，不断夯实反洗钱工作基础，筑牢反洗钱合规管理和洗钱风险防控根基。
提高思想认识，强化职责意识。组织全体员工深入学习反洗钱相关法律知识和工作规章，提高全员对反洗钱工作的重视程度和业务能力，夯实工作思想基础和业务技能，确保反洗钱工作组织到位、执行到位、落实到位。将反洗钱工作纳入风险防范例会议事范畴，加强客户信息识别和客户尽职调查。结合相关规定，对客户信息识别、可疑交易、客户等级划分和网银大额资金等关键点进行讲解，提升员工反洗钱知识储备。
提高履职能力，规范日常工作。在开户环节确保收集资料完善，做好风险等级分类；定期对存量客户开展身份信息确认工作，及时更新客户信息资料，及时掌握客户身份信息变更情况；关注长期未使用账户突然大额转账、频繁交易等情况，准确识别可疑交易；严格落实监督检查，采取网上查询、电话核实和上门核查的方式，对发现的问题及时整改并加以追踪问效，加强柜面服务日常操作规范中的反洗钱业务重点难点问题解决。
广泛发动，形成工作合力。积极加强与上级行、监管部门、公安机关的汇报沟通和工作联系，上下联动、横向协同，形成反洗钱工作合力，常态常效抓实反洗钱日常工作，及时通报上级行和公安机关的反洗钱工作提示和任务重点。加强宣传引导，将反洗钱和反诈共同宣传。通过网点电子显示屏滚动播放反洗钱宣传标语、营业大厅电视循环播放反洗钱宣传片、在显著位置张贴宣传海报、发放宣传折页等方式，随时解答人民群众的反洗钱热点、难点问题。
下一步，该行将持续开展反洗钱宣传活动，积极遵守和维护合法金融秩序，在保障人民群众利益和财产安全上彰显农业政策性银行使命担当。（刘嘉嘉）
本文来源：农发行江苏省分行
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