江苏省
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账户管理工作是银行运营基础管理工作的重中之重，淮安区农发行一直高度重视账户管理，积极开展工作。一是账户开立管理。严格身份核实：按照反洗钱等监管要求，通过多种证件、生物识别技术等方式，仔细核实开户申请人的身份信息，包括姓名、身份证件号码、联系方式等，确保开户人身份真实。二是账户使用监测定期账户回顾。定期对账户的交易流水进行人工复查，查看是否有可疑的交易模式或者不符合账户用途的操作。三是账户分类管理。依据风险等级分类，将账户分为高风险、中风险和低风险类别。对于高风险账户，如涉及高风险行业客户的账户或者有过可疑交易记录的账户，采取更严格的监控措施。四是加强员工培训。政策法规培训，定期组织员工学习账户管理相关的法律法规、监管政策，确保员工了解最新的要求，如反洗钱法规更新等。风险意识培养，通过案例分析等方式，增强员工对账户风险的识别能力，让员工在日常业务中能够敏锐地发现异常账户情况。（谷莹）
本文来源：农发行江苏省分行
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