江苏省
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针对近期系统内外洗钱案件频发的高压态势，根据上级行管理要求，淮安区农发行对存量客户进行洗钱风险全面排查。
截至目前，淮安区农发行客户类型包含国有企业、民营企业、政府机关、个体工商户、专业合作社，与客户建立关系的渠道均为主动营销的客户。通过风险排查对客户经理掌握的反洗钱资料进行回头看，通过企查查等方式核实客户受益所有人。
截止目前，淮安区农发行大部分客户有开通网银功能的需求，针对不同客户经营需求，淮安区农发行以审慎合规原则调整客户网银限额，由客户经理与客户沟通，按照其注册资本、经营需求等实际情况，按最低需求设置。
此外，排查小组一并对今年以来系统提取的可疑案例及可疑协查进行回头看，系统多因贷款客户扣息日归还贷款本金及利息在夜间自动跑批、购销企业支付收购款不受节假日限制等误识别为可疑，均排除风险未上报可疑案例，排除理由全面充分。
未来淮安区农发行将继续加强反洗钱培训，提高全行员工的反洗钱水平，关注客户洗钱风险，将反洗钱工作做细做实。（金凤仪）
本文来源：农发行江苏省分行
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