江苏省
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为切实防范电信诈骗、筑牢洗钱风险防线，农发行无锡市分行主动出击，积极响应上级行风险防控号召，聚焦非贷客户群体，于近期对辖内非贷客户展开全面风险排查工作，以保障资金安全、维护客户利益为出发点，全力守护金融安全网。
一、严控网银限额，扎紧资金出口
为从源头把控风险，无锡分行对辖内非贷客户网银交易限额实施精细化管控。临时调整2024年新开户的非贷客户网银转账限额并设置三个月观察期，后续结合客户类型、业务规模与风险评级，经审批后可逐步调高、科学设置客户转账支付限额，筑牢资金安全防线，为金融安全保驾护航。
二、立足长效机制，压实防控责任
无锡分行积极开展客户洗钱风险排查工作，对辖内非贷客户加强尽职调查，不遗漏任何一个非贷客户。特别是对仅有租赁办公场所、无实际经营和假借涉农名义开户的客户要重点关注，发现有任何风险苗头，立即采取管控措施，持续完善风险防控长效机制，防止风险进一步蔓延。
三、强化制度执行，守护金融净土
本次排查工作全程严格遵循上级行管理要求，确保排查流程规范、数据真实、结论可靠，形成全链条、无死角的洗钱风险防控格局。
农发行无锡分行将以此次非贷客户洗钱风险排查为契机，不断总结经验，加强员工反洗钱业务培训，提高电信诈骗防范意识，为金融市场稳定与健康发展贡献农发行力量。（陈萌）
本文来源：农发行江苏省分行
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