江苏省
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为进一步加强账户管理，提升客户对账时效，根据上级行工作要求，该行针对免对账客户积极开展风险评估工作。
一是登录系统进行核查。通过登录企查查、国家企业信用信息公示系统，对企业经营状况、存续情况、犯罪记录等信息进行摸底排查，并截图留证。
二是双人上门尽职调查。分别由综合部、客户部相关人员深入实地进行取证，走访调查企业实际场地存续状态，并进行拍照留存，留作档案资料。
三是电话核实具体情况。柜面人员对免对账客户留存的联系人资料逐一进行电话核实，经核对，证实大多已处于经营异常、倒闭等情况，并对具体通话情况进行文档记录。
通过以上细致调查，最终认定11家企业为免对账企业，也为后续账户清理做好充足的准备。（陈如玉）
本文来源：农发行江苏省分行
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