江苏省
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目前出现的洗钱风险主要是企业网银转账限额设置较大的问题，农发行内控资金风险案件的频繁发生，对我行的经营管理、社会形象及声誉造成了很大的负面影响，为了有效防范反洗钱犯罪情节发生，农发行仪征市支行对辖内开通网银的全部存量客户进行逐账户排查。
经排查,该行客户虽未发生洗钱犯罪情形,但存在网银转账限额设置偏高问题。农发行仪征市支行经研究决定,根据客户的属性分类、与该行的关联性分类及客户的洗钱风险等级情况,通过对客户提交的网银转账限额进行层层审核把关,以确定合理的金额和笔数,对于客户有超限额需求的情况,该行将向上级行进行请示,通过上级行审核把关后确定该客户的网银转账限额和笔数。
农发行仪征市支行严格遵守反洗钱工作的相关规定，在今后的工作中切实履新客户尽职调查、客户身份持续识别职责，合理评估和认定非贷客户网银转账限额，强化资金管理。（刘玉立）
本文来源：农发行江苏省分行
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耿路_njjr03
