江苏省
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农发行苏州市分行根据要求充分落实金融监管总局相关部署，做好防非打非工作落实，充分发挥银行的“前哨”的作用，现将具体情况汇报如下：
一、加强监测预警“前哨”作用
（一）加强客户背景调查。我行作为政策性金融机构，客户以国央企为主，仅有少数民营企业和个体工商户。今年来，我行持续加强重点关注客户背景调查，从账户开立、合同订立等前端环节开始贯彻风险识别要求。同时，进一步重视非贷客户风险，对非贷客户加强尽职调查，把好风险监测管理前闸。
（二）监测排查资金异动。近期，电信诈骗较为猖獗。对此，我行进一步加强资金转账安全管理。一是下调账户网银转账额度，并根据客户需求酌情调整，同时按照实际需求合理调整非贷客户网银单日转账限额。二是加强临柜转账人工复核。完善临柜转账人工复核的工作流程，综合客户信息、交易对手、资金往来原因等多方面信息展开分析和甄别。三是优化预警模型。根据近期业务开展和风险事件对预警模型及风险监测系统提出反馈建议，助力预警模型不断动态更新优化。
（三）响应行业协会号召。我行积极响应江苏省银行业协会对加强行业自律管理、自我约束的号召，参与同业间防非打非工作做法、典型案例等经验交流，提升防非打非工作质效。
二、工作成效
一是宣传教育覆盖范围广，效果好，公众对非法金融活动的认知度和防范意识明显提高。二是通过对本行账户全面排查，未发现非法金融活动，同时加强账户管控，落实风险防范。（姚颖）
本文来源：农发行江苏省分行
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