江苏省
银行账户是犯罪分子实施电信诈骗的重要工具，加强银行账户事前、中、后期的管控，是有效防范电信诈骗的重要手段。根据近期全国电信诈骗高发态势，农发行南通市分行组织辖内支行梳理存量存量客户电诈风险情况，本着“风险为本”的原则，严格把关、加强尽调，把控可能存在风险隐患的企业，采取果断的防控措施，严防电诈风险蔓延。
一、加强开户行主体责任
辖内支行履行主体责任，守土有责、守土尽责，将电诈风险防控摆在突出位置，切实筑牢风险防线。市行召开会议，并在会议中强调“各行要深刻认识到当前反电诈的异常严峻形势，对存量客户都要保持警惕性和敏感性，无论任何理由都不得降低标准和要求。”同时开展防范新型电诈培训，通过培训增强了员工的工作责任心、职业敏感度和风险警觉度，形成了全行参与、共同防范的良好氛围。
二、加强账户全周期管理
辖内支行严格遵守开户流程，在开户前做好尽调工作，包括但不限于核实证件、现场走访、法人问询等规定流程。把握好“三个关键”，即开户、现场、网银，落实账户管理前、中、后的“三查”工作，严守电诈风险防线。对存量非贷客户开展加强型尽职调查，不遗漏任何一个风险点，重点关注仅有租赁办公场所、无实际经营和假借涉农名义开户的客户，发现风险苗头，立即采取管控措施，防止风险进一步蔓延。
三、加强反电诈宣传力度
宣传教育是预防电信诈骗的第一道防线，辖内支行建立常态化宣传机制，开展形式多样的反诈宣传活动。一是在营业大楼外部滚动屏上播放打击治理电信网络诈骗相关宣传标语。二是充分发挥营业厅堂直传作用，在客户至网点办理业务时，向客户讲解网点反诈宣传视频、宣传折页内容。三是开展反诈宣传“进社区、进企业、进学校”活动，对重点人群、重点社区持续开展线下宣传活动，介绍电诈常用手段、典型案例，提升群众识骗、防骗能力。
中国农业发展银行南通市分行（焦龙 黄成 施雯雯）
本文来源：农发行江苏省分行
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