江苏
近日，中信银行苏州城中支行成功堵截柜面可疑取现，拦截电信诈骗涉案资金16万元，并协助警方抓获犯罪嫌疑人1名。1月10日，苏州市公安局姑苏分局观前派出所给支行送来了表扬信，肯定了支行充分发挥警银协作能力，为打击电信网络诈骗、切实守护人民群众财产安全作出的积极贡献。
1月6日下午，陈某至支行柜台要求无卡取现5万元，得知需预约后立马改口说先取4万元，期间柜员发现其频繁使用手机与他人聊天，且不停四处张望。在业务办理过程中，系统跳出了ORISA预警。经陈某同意，柜员在核实客户资金来源时发现当日有1笔他行大额资金入账，与过往交易行为明显不符，且陈某对汇入人员信息一无所知。问及取现用途，陈某自述为买车，柜员认为实际生活中买车多为刷卡转账，现金交易少之甚少，该需求真实性有待考究，于是进一步询问能否提供订车记录等相关佐证材料，陈某表示没有，并对于购买车辆的品牌、型号也前后说法不一致，漏洞百出。柜员综合判断后认为陈某行为非常可疑，遂立即报告会计经理进行共同研判。
支行会计经理经简单交流后即发现存在诸多疑点，立即拨打了辖区派出所报警电话，并持续与陈某交谈，等待警方出警。警方到达支行进行询问后立即发现异常，陈某当场承认该笔资金属于涉案款。警方要求嫌疑人联系其陪同人员，而在网点外等候的陪同人员早已不见踪影。于是警方将其带走做一步调查，同时通过调取监控等方式对陪同人员做进一步追查。
1月7日，苏州市反诈中心反馈，陈某为电信诈骗涉案人员，账户上的资金确为涉案资金，目前已被依法刑事拘留，苏州、郑州两地警方于1月8日正式立案侦查。
据反诈中心数据显示，柜面取现仍然为犯罪分子热衷的手法之一。2024年以来，中信银行苏州分行全辖柜面堵截风险事件超600起，配合公安机关抓获相关嫌疑人50余人，堵截金额1025余万元。临近农历新年，中信银行苏州分行提示广大人民群众切勿出租出借银行卡，以免成为“电诈工具人”，同时切勿相信刷单返利、高收益投资等“天上掉馅饼”的机会，不要点击陌生链接，谨防上当受骗。
本文来源：中信银行苏州分行
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叶修远_SZ1874
