江苏
2025年1月8日，常熟市反诈联席办专程来到浦发银行常熟支行，对协助拦截诈骗案件的柜员陈铭予以表彰，并颁发见义勇为奖金。
2024年10月15日，客户吴某至常熟支行柜台申请办理非柜面限额提额。经核实，吴某于2022年7月9日开户，账户原用途为工资卡，自2023年2月15日离职后，账户主要用于日常小额消费。当天，该账户发生三笔较大金额的转账，资金转入后又分成两笔迅速被转出，由于超过限额，账户内余2234元无法通过非柜渠道转出。
浦发银行的柜员察觉异常交易后，认定资金过渡性质明显，立即对客户进行了详细询问，吴某坚称转账资金来自其朋友的还款，然神色慌张，回答问题时频繁低头查看手机，表现异常紧张。柜员凭借敏锐的风险意识，判断该账户交易可能涉及诈骗风险，因此拒绝了吴某的调额申请。随后，吴某要求直接取现，柜员与现金组长沟通后，通过“小苏反诈”小程序确认无问题后，为其办理了取现300元。
次日，吴某再次来到浦发银行常熟支行柜台要求取现。经柜员多次询问交易细节后，吴某仍坚称其资金来自朋友还款。柜员告知其账户已于前日晚被公安机关冻结，吴某顿时表现出明显的惊慌情绪。为了确保信息的准确性，避免风险进一步扩大，浦发银行柜员在稳定客户情绪的同时，通过“小苏反诈”进行了一键报警，与公安机关保持密切沟通。最终，经过银行工作人员的反复劝说，吴某承认在昆山结识了涉嫌诈骗的犯罪团伙，表示愿意配合调查，最终被公安机关带走进行后续处理。
凭借浦发银行员工强烈的反诈意识、精湛的业务能力，依托高效的警银协作机制，成功拦截1934元的疑似诈骗资金，避免了潜在的诈骗和洗钱风险。常熟市反诈联席办对于浦发银行网点员工发现问题客户后及时报警的快速反应给予了高度肯定，并将此次案例纳入市公安局“见义勇为”奖项评选。
浦发银行常熟支行有关负责人表示，后续将继续加强员工的反诈培训，积极提升客户反诈意识，确保在日常运营中更加精准地识别和防范金融诈骗风险，切实保护客户资金安全，构建更加安全、可靠的金融环境。
本文来源：浦发银行苏州分行
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丁云_SZ06
