江苏省
分享至
为全面贯彻中国人民银行《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》要求，切实履行金融机构反洗钱主体责任，近日，吴中农业发展银行针对辖内客户组织开展了专项反洗钱自查活动，着力提升风险防控能力，维护区域金融秩序稳定。
本次自查活动以"风险为本"为原则，重点围绕客户身份识别、交易记录保存、可疑交易监测报告等核心环节展开。一是组织全员学习《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等最新监管文件，强化合规意识；二是采取"现场检查+非现场排查"相结合方式，对辖内客户的开户资料、资金流水、交易背景进行穿透式核查，重点筛查异常交易线索。自查期间发现客户信息更新不及时等问题，并及时采取措施落实整改。
通过此次活动，吴中农发行进一步压实了反洗钱主体责任，完善了"事前预防、事中监控、事后追踪"的全流程风控机制。下阶段，该行将持续深化反洗钱系统建设，优化智能监测模型，定期开展"回头看"，推动反洗钱工作从合规性管理向风险防控型转变，切实履行好维护金融安全的社会责任。（吴欣茹）
本文来源：农发行江苏省分行
责任编辑：
耿路_njjr03
