江苏省
近日，恒丰银行南通崇川支行工作人员凭借敏锐的观察力和高效的应急处理能力，成功堵截一起非法集资案件，为客户严女士识破骗局，避免了客户20万元的资金损失，赢得了公安机关和客户的高度赞誉，也彰显了银行在防范金融风险，守护群众“钱袋子”方面的坚定决心与担当。
2月21日上午，客户严女士神色慌张地匆匆走进恒丰银行南通崇川支行，欲将20万元转到他行非同户名账户中。由于该笔资金为未到期的定期资金提前支取，引起了柜面工作人员高度警觉。在办理业务过程中，工作人员发现客户不仅神情焦虑、言辞闪烁，对转账的用途和收款方信息也含糊其辞，且不断催促要尽快转账。凭借日常扎实的培训经验和对非法集资手段的熟悉掌握，工作人员初步判断客户可能遭遇诈骗。
工作人员一边以系统操作需要时间等理由巧妙拖延转账进度，稳住客户情绪，一边迅速将情况报告给网点营运主管。营运主管立即启动应急预案，安排经验丰富的同事与客户深入沟通，详细询问事情经过，并且向上级主管部门汇报情况，同时联系当地公安机关，请求协助。
在大堂经理和营运主管的劝阻下，客户仍然坚持要求转账汇款，并强行要回资料，表示要更换柜台办理业务。在沟通过程中得知，这笔款项用于转入一个“高收益投资项目”，该项目承诺收益高达七点多，声称“稳赚不赔”，且有很多“成功案例”，而且客户此前已转账给收款人金某6万元了。客户被高收益吸引，此次转账未加思索便信以为真，这才到银行办理转账。
了解情况后，工作人员和随后赶到的民警一同向客户详细讲解了常见的非法集资手段，特别是针对非法集资的典型案例，分析其中的诈骗逻辑和风险点。起初，客户仍心存疑惑，难以置信自己遭遇诈骗，工作人员又通过展示银行内部整理的防范非法集资资料、以往类似案例的处理结果，以及“国家反诈中心”APP上的相关预警信息，让客户逐渐认识到事情的严重性，随后民警将客户带回派出所进一步调查。
后续，南通市公安局崇川分局虹桥派出所专门发来表扬信，充分肯定了支行工作人员的风险防范意识，赞扬了支行员工的专业素养和尽职态度，以及切实保护群众资金安全的突出表现。这不仅是对南通分行防范非法集资工作的高度赞誉，更是对分行积极践行金融企业社会责任的肯定。
恒丰银行南通分行始终将防范非法集资、提升群众防范电信网络诈骗意识作为重要工作，通过强化员工培训，提升员工对各类诈骗手段的识别和应急处理能力，利用网点宣传阵地，摆放宣传折页、播放宣传视频，向客户普及防非反诈知识，并因地制宜构建“非接触式”宣传网络，在分行微信公众号开设专栏。此外，分行积极与公安机关建立紧密的警银协作机制，实现信息共享、快速响应，共同打击非法集资诈骗犯罪。
未来，恒丰银行南通分行将持续深化防范非法金融工作，不断优化风险防控体系，持续落实“三问二看一核对”工作机制，保障客户资金安全，共同构筑防范非法集资和金融诈骗的坚固防线（翟小丽）
本文来源：恒丰银行南京分行
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