江苏省
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近日，农发行金湖县支行接待一名企业会计，称其法人制定要求至该行开立账户，询问开户相关事宜。针对主动上门要求开户的客户，农发行金湖县支行高度重视，安排专人对客户开户意愿进行询问，并向客户表明需要进行反洗钱尽职调查后才能确认是否可以开户。
根据客户诉说，开户原因为与农发行邗江支行有业务往来，客户经理随即与邗江支行同事联系，无此事实。同时，通过企查查查询，该企业成立时间较短，短期内变更了法人，经营范围等重要信息，实缴资本较少，且无相关用工人员，疑点较多。后经实地核实，该企业营业仅在营业执照上的注册地址租用了一间临时办公用房，未发现企业已正常开展经营活动。后经与企业联系人电话沟通了解，该企业是由代帐会计代管，已在他行开立基本户，且不便提供基本户信息。客户经理通过尽职调查显示，无法获取企业真实经营情况和开户意愿，且企业无法提供经营的水电缴费记录和员工社保缴纳记录，后续该行未再收到该客户的开户请求。
农发行金湖县支行充分把控个人开户环节风险的重要意义，增强风险甄别的主动性和敏感性，有效的堵截了潜在风险，同时也提升了全体员工的风险防控意识和工作能力。（张宇航）
本文来源：农发行江苏省分行
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