坚守金融为民初心，筑牢洗钱犯罪防线——邗江农发行持续推动反洗钱工作走深走实

为积极响应国家反洗钱号召，深入贯彻国家反洗钱监管要求，全面落实上级行风险防控决策部署，邗江农发行积极采取多种有力措施，将反洗钱各项工作抓在经常、融入平常，严于日常，深入推动反洗钱管理工作与宣传工作的细化落实，全方位提升反洗钱工作质效，为全行高质量发展筑牢安全屏障。

强化内部管控，夯实反洗钱工作基础

坚实的内部管控体系是抵御洗钱风险的基石。为此，该行根据最新内外部制度和监管相关要求，及时优化反洗钱工作流程，确保各项工作有章可循。同时，加强员工培训，定期组织反洗钱知识学习和技能培训活动，提升员工对洗钱风险的识别能力和防范意识。通过开展案例分析、模拟演练等形式，让员工在实践中积累经验，切实增强应对洗钱犯罪的能力。

加强客户身份识别，从源头上遏制洗钱风险

客户身份识别是反洗钱工作的第一道关卡。该行严格按照规定，在客户开户、业务办理等环节，认真核实客户身份信息，确保客户身份的真实性和合法性。对客户的身份背景、交易行为等进行全面评估，及时发现异常客户和潜在风险。对于高风险客户，实施更为严格的身份识别措施和交易监测，从源头上遏制洗钱风险的发生。

提升监测分析水平，精准打击洗钱犯罪

邗江农发行充分利用金融科技手段，充分运用反洗钱监测分析系统。该系统能够实时捕捉客户的各类交易信息，运用智能算法和模型，对交易数据进行深度分析，精准识别异常交易行为。一旦发现可疑交易线索，该行反洗钱工作团队迅速展开调查核实，及时向上级行和监管部门报告，有效遏制了洗钱犯罪活动的蔓延。

广泛开展宣传活动，增强公众反洗钱意识

为提高社会公众对洗钱犯罪的认识和防范能力，该行积极开展反洗钱宣传活动。一方面，在营业网点设立宣传展架、在网点明显处摆放有征信知识相关宣传资料、LED屏播放“坚守金融为民初心，筑牢洗钱犯罪防线”等宣传口号；另一方面组织员工走进社区、企业、学校等地，通过发放宣传资料、现场答疑等形式，向广大群众普及反洗钱知识，讲解洗钱犯罪的危害和防范方法。同时，利用线上渠道，如微信朋友圈等，发布反洗钱宣传内容，扩大宣传覆盖面。通过广泛宣传，增强了公众的反洗钱意识，营造了客户和社会公众共同参与反洗钱的良好氛围。

坚守金融为民初心，筑牢洗钱犯罪防线，邗江农发行一直在行动。未来，该行将继续履行社会责任，不断提升反洗钱工作水平，为维护金融秩序稳定、保障人民群众财产安全贡献力量。（张天乐）