江苏省
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近期，电信网络诈骗案件频发，严重危害金融市场秩序。东台农发行作为地方金融主力军，始终坚持以人民为中心，积极履行社会责任，不断强化账户管理，压实反诈职责，全力守护客户资金安全。
针对年后多次客户临柜开户咨询的情况，东台农发行高度重视，迅速行动，制定并实施了一系列强化账户管理的措施。该行建立了柜员、柜面主管、客户经理、风险合规专员、信贷分管行长五级联动的账户开立审核机制，层层把关，确保开户资料真实、完整、合规，确保企业经营真实性、开户用途合理性。对于存在疑点的开户申请，该行坚持“了解你的客户”原则，及时对接客户经理，由信贷分管行长、客户经理与柜面人员一同上门进行尽职调查，深入了解客户背景、开户用途等信息，精准宣传账户使用的权利与义务，从源头上防范账户被用于电信网络诈骗等违法犯罪活动。
下一步，该行将持续加强账户管理，不断完善反诈工作机制，充分利用“科技+人工”，提升风险识别和防控能力，切实保障客户资金安全，为维护金融秩序和社会稳定贡献力量。（武琦）
本文来源：农发行江苏省分行
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