江苏
随着电信网络诈骗手段不断升级，金融机构作为资金流转的关键环节，肩负着识别风险、拦截诈骗的重要责任。为帮助员工深入理解最新法律法规，掌握异常账户识别技巧，提升风险防控能力，为客户资金安全保驾护航，渤海银行苏州分行业务营运部于2025年4月20日特邀培训机构专业讲师面向分行营运人员、客户经理开展了《反电信网络诈骗法及异常账户风险控制》专题培训。
培训开始，讲师深入解读了《反电信网络诈骗法》的立法背景、总体框架及重点条款，并结合实际案例详细阐述了该法对金融机构的影响及金融机构应采取的应对措施。随后，课程聚焦于异常账户风险控制，从账户开立、存续、变更到撤销的全生命周期，逐一剖析风险点，并传授相应的风险控制技巧。培训过程中，学员们积极参与互动讨论，针对反诈工作中的实际问题和风险控制难点，纷纷发表自己的见解和疑问，讲师现场答疑解惑。学员们在交流中碰撞出了智慧的火花，共同探讨解决方案。在情景演练环节，讲师扮演客户和学员们进行对话。学员在面对可疑客户时，能够冷静应对，严格按照流程操作，充分体现了培训中学到的知识和技能，演练结束后，讲师对学员们的表现给予了高度评价。随着授课内容的圆满结束，学员们迅速进入理论测试环节。考场内，气氛庄重而紧张，学员们整齐地坐在课桌前，每个人都神情专注，全身心投入到这场对自身学习成果的检验中。
经过一天的系统培训，学员们一致反馈收获显著。通过本次培训，大家全面理解了反诈工作与银行业务的深度融合，主动防控意识得到显著提升，不仅了解了异常账户的快速识别方法，还学习到合规处置流程，有效填补了操作盲区。
防范电信网络诈骗是一场持久战，银行作为资金安全的“守门人”，需持续更新知识、强化技能。
未来，渤海银行苏州分行将围绕反诈与风控开展更多专项培训，为银行业务安全稳健运行提供坚实保障！
本文来源：渤海银行苏州分行
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杨珂_SZ3294
