江苏省
近日，建设银行南京分行成功落地江苏省内首笔国有科技企业并购贷款。
据悉，此次贷款的并购方是南京市一家深耕智慧交通、绿色双碳等领域的国家级高新技术企业，该企业计划利用此次贷款进军数智管养、巡检机器人等新兴产业赛道。
在获悉客户的需求之后，建设银行南京分行前中后台紧密联动，发挥建设银行并购金融“股债贷顾”产品体系优势，仅用5天完成了从授信审批到实际放款的所有流程。
这是自国家金融监督管理总局在“两会”期间发布科技企业并购贷款试点政策之后，这一试点业务的新尝试与新突破。此前在其他试点城市之中，贷款业务多偏向于民营科技企业。
并购贷款政策试点是促进科技创新的政策延续，在进一步助力新质生产力发展、高水平科技自立自强和科技强国建设等方面发挥了重要作用。
建设银行南京分行表示，未来并购贷款业务开展将聚焦优势产业，助力科技势能，发挥金融“活水”的滋润作用。
重塑科企竞争力
在3月初的国家金融监督管理总局有关司局负责人答记者问中指出，试点适度放宽《商业银行并购贷款风险管理指引》部分条款，将贷款占并购交易额比例上限从60％提升至80％，贷款期限从7年延长至10年。此举旨在解决科技企业并购中资金筹措难、还款压力大的痛点，推动金融资源向科技创新倾斜，助力新质生产力发展。
此次并购对于南京这家深耕智慧交通、绿色双碳领域的国家级高新技术企业而言，是一次战略性的产业升级行动。
“科技企业本身就面临着激烈的竞争压力，很多企业想通过并购下游供应商或技术提供方来拓展业务提高竞争力，然而高额的前期投资往往让他们寸步难行。”建设银行南京分行相关负责人介绍道，“而如今，并购贷款的落地实行可以说有效地解决了科技企业的资金痛点，释放了发展活力。”
借由贷款帮助，该企业得以切入千亿级市场新赛道，实现经营业务上的新增长。据悉此次并购的智能管养产业赛道在中国交通基础设施管养超5000亿元的市场规模中渗透率不足10％。
综合评价体系
作为支持科技强国建设、培育新质生产力的重大举措，该试点的开展在为科技企业提供更多融资渠道和发展空间的同时，也对金融机构的服务能力提出了更高要求。
据悉，建设银行总行已开发形成的较为全面的科企评价工具体系，主要包括“技术流”“投资流”“产业流”“科企GPS”“科创雷达”以及“星光STAR”，以上可合并称作“5＋1”科企评价工具，其评价结果动态更新。
其中科技企业创新能力评价（简称“科创评价体系”或“技术流”），围绕企业知识产权这一核心创新要素，综合考虑企业的科技水平、技术转化力、研发稳定性等方面建立量化模型，以一系列指标评价企业持续创新能力。
针对科技企业高风险的特性，建行南京分行主要依托建总行搭建的专属评价工具“星光STAR”，进一步优化风控体系。“星光STAR”体系是以人力资本（Staff）、技术创新能力（Technology）、科技成果市场价值（Market）和外部资源支持（Resource）为核心维度，重点评估科创企业的“技术流”“人才流”“资源流”，并通过整合数据平台、双模式评价系统，融合知识产权、交易结算、招投标融资分行采集等行内外多维度数据，研发的科技型企业评分工具，赋能全流程风控。评价分数包括评价总分和各维度得分，分数越高代表能力越强。
建行南京分行还成立了科创金融管理委员会，统筹风险、普惠等业务条线，共同推进该评价体系的应用，已开展多轮“线上＋线下”培训，同时在“善科贷”“成长之路”等普惠产品中嵌入评价结果，推动信用贷款发放。
去年以来，通过应用“星光STAR”评价体系，分行对科技型企业的覆盖度在持续提升，截至2025年3月末，累计服务科技企业超1700户。在评价体系筛选的基础上，该行还推出知识产权质押融资“白名单”，去年发放相关贷款是2023年全年的3倍。
聚焦优势产业
在当下并购贷款试点业务的开展中，建设银行南京分行表示将主要围绕“4266”产业体系，开展集群分类营销。
本次并购的产业涉及数智管养、巡检机器人等新兴产业赛道，属于南京市“4266”产业体系中的六大未来产业，除此之外还包括四大支柱产业、两大优势产业以及六大新兴产业。
在传统优势产业，南京分行未来资金业务的开展将紧抓头部企业绿色转型及“智改数转”契机，重点支持流动资金需求以及绿色、节能、高端升级项目建设。而针对新兴产业及未来产业，将以“五个共性财务特征评价指标”为标杆，“5＋1”科企评价工具为准绳优选技术含量高、护城河宽广的先进制造企业。
据南京市人民政府消息，截至2024年底，全市已累计培育国家制造业单项冠军企业31家，今年新增13家，位居全国第四；累计培育国家专精特新“小巨人”企业334家，连续2年新增超过100家，今年新增121家，位居全国第六。截止3月末，南京累计落地科技企业并购贷款试点业务8单，发放贷款总额7.02亿元。
本文来源：商讯
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