江苏省
为严格贯彻国家反洗钱、反电信网络诈骗相关法律法规与监管制度要求，切实提升反洗钱、反电诈工作质效，维护国家金融秩序和客户账户资金安全，农发行南通市分行积极作为，认真贯彻落实总行有关工作要求，以“三个做实”为有力抓手，不断夯实反洗钱、反电诈基础工作，推动风险防控取得切实成效。
做实客户尽职调查工作，把好风险防控入口。该行坚持“风险为本”、“了解你的客户”原则，强化开户环节尽职调查审核，对照开户前洗钱风险检查清单，对开户主体开展穿透式调查，重点核实法人身份真实性、经营资质、资金用途及交易背景，抓实客户开立账户、开通网银等前置环节的风险防控。新开户客户签订《开设单位（个人）银行结算账户涉电信网络诈骗犯罪法律责任告知书》，提示客户出租出借出售账户或网银USB Key的危害和严重后果，切实增强客户反诈意识。
做实账户存续管理工作，筑牢资金安全防线。在账户存续期间，该行开展全面持续排查，加强日常监控，动态调整客户电子银行转账限额。对单位结算账户的日常交易进行实时监控，尤其对资金过渡明显、异地交易用户较多的账户开展筛选排查。一旦发现异常交易或可疑行为，立即启动风险预警机制，及时采取管控措施，有效打击出租、出借、出售账户等违法犯罪行为。
做实账户常态监测工作，织密电诈防控网络。为了及时发现和处置电诈风险，该行成立了由行领导牵头的反电诈工作小组，明确各部门职责分工，形成了协同作战的工作格局。同时，该行加强与公安机关、金融监管局等相关部门的信息共享和协作配合。定期参加监管部门组织的反电诈工作会议和培训，及时了解最新的电诈形势和防范措施。积极配合公安机关开展案件调查，提供涉案账户交易信息，为打击电诈犯罪提供有力支持。
下一步，农发行南通市分行将继续保持高压态势，不断完善工作机制，创新工作方法，持续提升反电诈工作水平，为维护金融秩序和社会稳定贡献更大的力量。（黄敏华 涂祖秋）
本文来源：农发行江苏省分行
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