江苏
近期，中信银行苏州金门支行柜员火眼金睛，成功拦截一起针对老年客户的投资骗局，为73岁的万阿姨守住了17万元的养老钱。
不久前，73岁的万阿姨来到中信银行苏州金门支行柜台，提出要支取17万元现金，并称这笔钱用于“装修”。柜员韩宇青在服务过程中，察觉到万阿姨言语含糊、对资金用途细节避而不谈，立刻提高警惕。他向万阿姨发放《“取现”业务违法责任告知单》，同时耐心讲解常见诈骗手段。在引导万阿姨填写相关单据时，发现她神情犹豫不定，便善意提醒：“阿姨，现金可别随便交给陌生人。”没想到万阿姨却低声回应：“那我就是要给陌生人怎么办？”这句异常的回答，瞬间引起了韩宇青的警觉，他当即向上级会计经理进行汇报。
会计经理迅速到场，经过耐心细致的询问，了解到事情原委。原来，万阿姨经人推荐，打算投资一家公司。对方以“高收益回报”为噱头，还组织万阿姨等多名老年人聚餐，借此获取信任。尽管万阿姨坚称自己没有被骗，但凭借丰富的经验，会计经理判断这一情况符合典型的“养老投资诈骗”特征，果断选择报警处理。民警到达现场后，将万阿姨带至派出所，进行进一步劝阻。
然而，第二天理财经理发现万阿姨的账户已转出5万元，尝试电话联系时，其电话却处于关机状态。会计经理和理财经理心急如焚，立刻前往派出所了解情况。原来民警虽然对万阿姨进行了长达一个多小时的劝阻，当时她也表示放弃投资，但在诈骗嫌疑人的持续引诱下，还是通过电子渠道转出了资金。紧急时刻，支行迅速行动，临时对万阿姨的账户进行管控，调整非柜面交易限额，成功阻断资金继续外流。随后，警方联系到万阿姨的家属，并告知受骗情况。家属得知后，立即前往，经过一番努力，成功追回5万元。
令人意外的是，3天后，万阿姨再次来到银行网点，仍要转账12万元用于投资，坚称自己没有陷入骗局。会计经理结合警方提供相关涉案信息，向万阿姨详细拆解诈骗分子的作案手法和套路，经过耐心劝说，万阿姨终于认清骗局真相，恍然大悟。
中信银行苏州金门支行相关负责人介绍，一直以来，银行柜面服务都在为市民构筑反诈防线，通过主动观察、及时提示，预拦截潜在诈骗风险。同时，支行建立起快速响应机制，形成“柜面提示-会计经理介入-警银联动-账户管控”的闭环处理流程，有效遏制诈骗行为发生。接下来，支行将继续主动担当，加强多方协作，持续筑牢反诈防线，守护客户的财产安全。
本文来源：中信银行苏州分行
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杨珂_SZ3294
