江苏省
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随着数字化时代的迅速发展，非法出租出借银行账户的现象逐渐增多，为不法分子从事洗钱、诈骗等违法活动提供了便利，滨海县农发行高度重视账户管理工作，始终将开户源头性风险防控摆在首位。近日成功堵截了一起疑似涉诈账户主动上门开户，切实履行反诈职责，充分展现营业厅堂作为保障账户安全的第一道防线。
2025年4月28日，盐城某公司法人携营业执照、法人身份证至滨海农发行柜面要求开立基本存款账户。因其是主动上门开户，柜面人员立即高度警觉，与客户进行深度沟通交流，经了解后发现其存在与近期发生的诈骗案件高度相似的疑点，柜面人员向其明确开立账户及反洗钱相关要求，客户部人员又对其宣传了人民银行及公安机关反诈要求，并做出了相关风险提示，告知其作为企业的法人，要对其开立的公司负责，若出现出租出借账户、利用银行结算账户进行电信网络诈骗活动是违法的，构成犯罪的，将会被追究刑事责任。最终该客户取消了在农发行开立基本存款账户的想法。
2025年5月6日，滨海农发行柜面人员通过企查查发现该客户于2025年5月2日被国家税务总局江苏省电子税务局列为税务非正常户，风险扫描为中风险。该行初步认定为疑似涉诈账户，并组织柜面人员及客户部门人员共同讨论学习。
在今后的工作中，滨海农发行将继续提高识诈辨别能力及敏感度，对主动要求开户的非贷客户，增强尽职调查，多维度了解客户，提高防范“免疫力”，审慎办理开户业务；定期组织开展涉案账户排查治理培训，指导员工熟练掌握涉案账户显著特征，让员工有能力精准识别风险；不定期组织员工积极走向社区对居民开展宣传，提升群众对新型电信网络诈骗手段的知晓率，切实保障人民群众财产安全和合法权益，有效筑牢金融安全防线。（李维维 钱海萍）
本文来源：农发行江苏省分行
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