江苏省
分享至
电信诈骗日益猖獗，银行业面临的反电信网络诈骗形势日趋严峻，尤其是新开立账户涉诈问题严重，涉及的账户数量和资金规模呈扩大趋势。柜面作为开立结算账户的前沿防线，强化账户管理，防范电信诈骗的责任义不容辞。
今年以来，农发行新沂农发行多次接到异地号码来电。有自称小微企业，已和行长联系过，同意发放贷款，要预约开户的。有自称国有企业，要联系行长商议项目贷款的。对于上述来电，柜面统一答复，开立结算账户，需要完成尽职调查后预约开户。再进一步询问对方，企业地址、和哪位行长联系开户事宜等事项，对方随即支支吾吾，答非所问，规避问题。同时，经企查查查询该企业信息，要么是已注销状态，要么存在异常经营提示。上述信息反问对方后，对方往往主动挂断电话。
对非营销主动要求开户客户，该行始终保持审慎态度，严格落实各项反洗钱要求谨慎调查，是每一位银行人应有的素养。如此，方能坚决遏制涉诈风险蔓延，维护人民群众财产安全。
本文来源：农发行江苏省分行
责任编辑：
耿路_njjr03
