江苏省
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近期，邳州市支行成功拦截一笔异常开户申请。
5月14日下午14点45分左右，邳州支行柜员接到一名男子来电咨询开立基本户事宜。鉴于支行近日认真学习省行下发的多起异常开户典型案例，柜员思想高度警惕，接到电话同时开启免提让主管旁听，并认真询问企业名称，成立时间、经营范围以及是否有人推荐等情况。该男子答复企业名称为江苏城天商贸有限公司，本地企业，成立半年，然后问询能否开户同时开立网银，并设置高限额，他表示公司资金量很大。柜员认真问清了企业名称后，主管立即通过企查查查询，未能查到该企业名称，并核实该来电号码为异地号码。柜员介绍了我行开户的相关要求：一是需要上门核实经营地点和经营情况；二是需要法人面签；三是开户之日起3个月内不能开通网银，网银限额设置不超过1万元。该客户随即表示再去其他银行问问，就挂掉了电话。
经排查，我行发现主要异常点如下：一是非我行主动营销，主动咨询开户事宜。二是企业名称为谎报，企查查等外部系统并未查到该企业。三是迫切要求开通网银并设置高限额。四是来电号码为陕西汉中号码，男子却称为邳州本地人。
接到异常开户申请后，邳州支行柜面立即提高风险警惕，问清企业名称，同步查询企查查等外部系统查询企业资质等，采取措施进一步核实，并向客户详细说明我行尽职调查要求及网银管理要求。
在今后的工作中，我行将进一步化风险意识，时刻保持高度风险警觉，对非主动营销的开户申请等异常情况，要迅速提高警惕；同时规范业务操作。严格按照开户流程和相关规定执行，按要求开展核实企业名称、查询企业资质等基础操作，确保开户信息真实准确；定期学习异常开户等典型案例，了解常见风险点和诈骗手段，不断提升员工风险应对、处置能力。（訾帅帅）
本文来源：农发行江苏省分行
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