收好小贴士，警惕这几种常见诈骗

近来，电信网络诈骗手段不断翻新，不法分子通过诱骗等方式，利用群众的银行账户进行资金转移。为保障您的资金安全，避免卷入违法犯罪活动，中信银行苏州分行总结反诈骗小贴士提醒广大市民，提高警惕，防患于未然!

警惕陌生来电和短信陷阱

近日，燕先生焦急地来到中信银行太仓支行柜台，查询一笔95万元的款项是否已到账。他声称，家中亲友遇到麻烦，要求一旦款项到账，便立即办理汇款业务，并出示了对方提供的电子回单凭证。然而，经过柜员核验客户身份信息并查询账户余额后，发现账户内并未收到该笔款项。柜员随即向客户解释，仅凭对方汇出的电子回单并不能证明款项已实际到账，需以账户实际收款信息为准，并建议客户耐心等待。

约1小时后，他再次返回柜台，要求办理6万元的汇款业务。这一行为引起了柜员的警觉，通过进一步交流，柜员得知燕先生的朋友通过QQ视频电话请求其帮忙过渡95万元用于亲戚购房，但因种种原因不愿直接通过自己的账户操作。视频中，对方声称款项已汇出并即将到账，但因急需用钱，催促燕先生先行垫付6万元转账。然而，视频通话的模糊与断断续续让柜员深感可疑，判断客户很可能遭遇了电信诈骗。

面对紧急情况，柜员建议客户现场拨打电话向朋友核实情况。经过多次尝试，终于成功接通电话，并确认亲友并未发起任何借款或转账请求。

银行工作人员提示说，冒充公检法工作人员，声称涉嫌犯罪、要求转账到“安全账户”的一律是诈骗；遇到有“领导”或“熟人”借钱情况，务必先通过电话或当面核实身份，切勿直接转账。接到中奖或退款相关电话的，要谨记，天上不会掉馅饼，陌生链接不点击，验证码不泄露。

当心“甜蜜”情感诈骗套路

近日，一位中年客户神色匆匆至中信银行相城支行办理大额取现，称资金为“网恋相亲对象见面礼”，但问及对方身份背景，他却一无所知。柜员凭借反诈经验，判断可能涉及“杀猪盘”诈骗，一边安抚客户情绪、列举网恋诈骗案例，一边联系警方介入。

尽管柜员与民警多番劝阻，这位客户仍坚称“感情深厚、对方不会骗我”，甚至抵触沟通。警方先后出动三波警力，将客户带至派出所持续劝解数小时，最终使其醒悟，主动放弃取款。

银行工作人员提示称，遭遇网恋对象谈投资、借款，要当心甜言蜜语背后可能是“杀猪盘”陷阱！在未核实清楚对方真实身份前，要拒绝任何金钱往来！

防范新型跨境诈骗手段

中信银行城中支行近日接到美国富国银行查询报文，需提供两笔合计5万美元境外汇款的收款人信息。银行工作人员联系客户后得知，其近日接自称“税务机关人员”的Facetime视频电话，按指引通过手机银行向境外汇款，因款项已汇出多日。

支行迅速响应，通过登记簿定位款项仍在中间银行美国富国银行，会计经理第一时间上报分行、发出止付报文，并联系美国富国银行专员说明情况。其间，持续跟踪进度、沟通账务中心、安抚客户情绪。最终，在美国富国银行启动退汇流程后，两笔资金成功退回至客户账户。

中信银行工作人员提示说，有诈骗分子假冒客服“注销网贷账户/升级会员”，大家要通过官方渠道核实；若收到ETC、社保短信链接，请直接联系官方机构，警惕钓鱼网站；苹果手机用户若接到陌生Facetime视频，请立即挂断并关闭该功能。中信银行苏州分行提醒：转账前多核实、多留痕，守护钱袋子，远离诈骗风险！如遇可疑情况，及时联系银行网点或拨打96110求助。