江苏
近日，工商银行苏州张家港分行的工作人员凭借敏锐的风险意识和细致入微的服务，成功拦截一起电信诈骗案件，为客户避免财产损失100万元。
敏锐识别，及时发现异常线索
当日，一位神色匆匆的老年客户在朋友的陪伴下，走进该行园林路支行办理大额转账业务，工作人员按照流程主动上前询问汇款用途，并提示客户注意资金安全。沟通过程中，她眼神闪躲，含糊其辞，仅回应“急用”，期间还频繁回望陪同人员。同时，客户填写转账申请单期间，工作人员留意到收款方为“新疆某投资公司”，便耐心询问客户与该公司的具体往来细节，并利用企查查同步进行背景核实。查询结果显示，该投资公司成立时间较短，注册地址、公司名称以及经营范围均与客户描述不符。鉴于汇款金额巨大且背景存在诸多疑点，工作人员察觉到了潜在风险。
风险研判，警银联动中断业务
在客户等待间隙，柜员一边稳住客户，一边迅速将情况告知网点运营主管，迅速启动警银联动机制，第一时间联系当地公安机关。民警接到报警后迅速赶赴银行网点，并拨打了收款方电话，但是对方否认了这一投资项目。据了解，客户同行人员为其好友，二人通过网络渠道得知了该项目，并约定共同参与。通过对客户资金流向和相关信息快速研判，工作人员初步判断这是一起疑似“杀猪盘”的诈骗案件，一旦款项汇出，客户极有可能血本无归。在反诈民警与银行工作人员的耐心讲解与劝阻下，客户这才恍然大悟，终于清醒地意识到自己差点陷入诈骗陷阱，对在场人员连连道谢。
锤炼本领，筑牢金融安全防线
随着电信网络诈骗手段不断翻新，老年群体识别电信诈骗能力较弱，容易陷入不法分子精心设计的骗局。此次成功拦截电诈资金，是苏州张家港工行长期坚守金融安全阵地、积极践行社会责任的有力证明，也是该行坚守金融底色、护航港城民生的生动缩影。一直以来，该行高度重视反诈工作，始终致力于提升员工识别和防范电信网络诈骗能力，不断夯实内部防线。持续优化“警银联动”工作机制，加强信息共享和协同作战，有效斩断电信网络诈骗犯罪链条，为客户财产安全提供坚实保障。
下一步，苏州张家港工行将继续履行社会责任，持续强化员工反诈技能培训，常态化开展反诈金融宣教活动，以高度的责任感和执行力，织紧织密防范电诈“安全网”，筑牢筑稳财产安全“防火墙”，全力守护人民群众“钱袋子”。
本文来源：工商银行苏州分行
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杨珂_SZ3294
