江苏省
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为进一步提升反电信网络诈骗工作质效，维护客户合法权益，我行高度重视，周密部署，取得良好成效。
提高反诈责任意识。我行充分认识到当前电信网络诈骗的严峻形势，成立反电信网络诈骗联合防控小组，组织学习总行下发的《关于反电信网络诈骗有关工作情况的通报》和《涉诈账户典型案例》等；召开银联收单业务推进会，强调在做好银联收单业务的同时，严控洗钱风险；下发《关于运营科技条线工作的重点提示》、《关于进一步加强反电信网络诈骗有关工作的补充提示》，对落实好风险防控管理提出进一步要求。
加强部门沟通协作。依据省行下发《开户前洗钱风险检查清单》，客户经理做好尽职调查及开户意愿核实，识别客户身份、了解开户目的；做好情况核实、真实业务需求等合理设置并动态调整非柜面交易限额，确保账户功能、限额与客户正常资金结算需求相匹配。柜面人员做实风险提示，加强对客户网银限额管理，以近3个月日累计转账金额最大值作为限额设置参考，确保风险可控。
组织反诈专项宣传。积极履行反诈宣传社会责任，在营业厅堂显著位置布置宣传材料，展示《反电信网络诈骗法》的主要内容；在营业网点电子屏幕播放省行制作下发的《数智员工反诈宣传视频》；利用网络平台发表反诈宣传报道5篇；微信朋友圈积极转发原创制作的2个反诈宣传视频；滨海、大丰、东台及市分行网点精准识别开户风险，总结上报3篇优化银行账户服务和风险防控典型案例，共享可疑涉诈信息；借助短信平台，对非法买卖、出租、出借账户等行为的危害性和应负法律责任做出警示提醒，提高客户对电信网络诈骗的防范意识，筑牢金融反诈防线。（杨磊 张慧）
本文来源：农发行江苏省分行
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