江苏省
为守护群众财产安全，农发行常州市分行立足政策性银行职能，将防范非法金融活动融入日常、做在经常，通过创新宣传形式、严管账户风险，切实筑牢金融安全防线。
宣传走新更走心，防骗知识入万家。打破“网点说教”传统模式，把宣传阵地搬到群众身边：组织“宣传小分队”进社区，在广场设置流动宣传点，耐心讲解“高息理财陷阱”、“冒充熟人借钱”等身边案例；走进繁华商圈，发放防范非法集资折页、放置反诈警示提示，让“不贪心、多核实”的理念随处可见。
警银联动强实效，反诈警示入人心。针对非法金融活动隐蔽性强的特点，该行联合公安、监管部门制作防范非法金融视频《不贪破万骗》，通过情景演绎还原骗子话术，以“盲盒抽奖”、“征信修复”、“出借银行卡”等真实案例为原型，用“身边事”讲“防骗经”，语言通俗、场景鲜活。该视频已在常州银保协在线公众平台展播，成为群众茶余饭后的“防骗指南”。
账户管控筑防线，异常开户拦得准。针对非法金融活动新动向，该行严格落实账户全流程管理，营业机构敏感性显著提升。上半年，共阻断两起疑似异常开户事件。一家新注册企业声称“承接政府项目”，要求立即开户，但言行矛盾、资质存疑，面对可疑开户请求，该营业机构启动多维度风险防控机制。一是明确告知企业需上门进行尽职调查的要求，同时通过内外部系统核查企业背景，开展开户前检查。开户申请受阻后，客户滞留网点反复宣称“项目回报率超高”、“资金到账可引入数亿存款”，试图以高额利益诱导。营业机构人员一方面向客户清晰解释政策要求，避免引起冲突；同时将可疑信息报送行领导及上级行有关部门，形成风险处置闭环。
类似场景并非个例。另一网点也遇到新注册企业反复强调其有政府资源和真实贸易背景，还特别提出要在开户时同步开通网银。经核查，该企业存在部分信息与外部系统比对不一致、客户手机号码查询失败等，且无法配合我行上门尽调。该营业机构通过政策宣导和清晰解释，最终成功阻断异常开户。
下一步，农发行常州市分行将继续创新宣传形式、强化账户管控，以更贴近群众的宣传、更扎实的管理，为维护区域金融稳定贡献力量！（曾烨）
本文来源：农发行江苏省分行
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