江苏
近日，蒋先生来到张家港建行后塍支行，问询建易贷成功发放后，贷款账户上的钱可否转至消费平台，这与其之前申办贷款时提出的购买家具用途不一致，因而引起了客户经理的警觉。
在交流中，蒋先生又提出能否兑换港币转至消费平台，客户经理意识到他极有可能陷入了诈骗圈套。最终蒋先生承认自己在平台上进行刷单交易、赚取差价，但其平台账户中的75万元被冻结，联系平台客服后被告知需要一定金额的资金转入方可解冻，故申请银行贷款。客户经理查看了此平台，发现疑似诈骗网站，遂联系主管要求马上报警堵截。
在等待警方到来的过程中，客户经理一边假意帮蒋先生想办法转账、稳定他的情绪，一边与平台客服周旋。通过进一步交流发现，蒋先生是被一名女性QQ网友拉入该平台的，两人相识近八个月，关系日渐热络。当日该女性朋友还在诱导客户继续转账，与平台形成诈骗闭环。
警察到达网点后，客户经理与主管向其说明了事件经过。警察当即判断此事件为典型的电信诈骗，骗子团伙先是精准定位诈骗对象，挑选单身大龄男子以恋爱为目的进行网聊，博取信任后引导受害人参与刷单高额返现的骗局，同时骗子团伙伪造刷单网页与收益，让受害人深陷其中，最后以账户需要交纳保证金方可提现的理由诱导受害人频频转账。通过查询蒋先生流水，发现前后有3笔资金均通过售汇方式，以外汇形式汇入香港两个不同银行不同人的账户中，而此时，蒋先生才意识到自己已经深陷诈骗漩涡之中。在确认诈骗的第一时间，客户经理立即帮助他将贷款进行还款结清，并与警方多次告诫不可再去贷款并将贷款资金投入平台。在警方与银行的共同努力下，最终成功堵截资金141581.3元。蒋先生心怀感激，送上“优质服务，情暖客户”的锦旗，由衷感谢建行员工第一时间发现诈骗情况，及时帮助其止损。
虚假投资诈骗，每一起都折射出骗子的狡猾与受害者的疏忽。这些案例让我们深刻意识到，反诈不仅是口号，更是需要时刻绷紧的“安全弦”；不仅是个人的事，更是需要全社会的合力。从广泛宣传到技术拦截，从案例警示到法律严惩，每一道防线都不可或缺。骗子的手段看似花样百出，实则有迹可循，他们往往抓住人们“贪小便宜”“怕麻烦”“求捷径”的心理，但是记住天上不会掉馅饼，所有“意外之财”和“紧急情况”背后，可能都藏着陷阱。保持理性，擦亮眼睛，才是应对诈骗的最佳武器。
本文来源：建设银行苏州分行
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杨珂_SZ3294
