江苏
9月17日是国家网络安全宣传周电信日。如今日常生活已离不开网络支撑，然而电信诈骗的阴影依旧在悄然蔓延，提升网络安全、保障资金安全至关重要。近日，望亭建行在办理客户大额现金交易时，凭借严密的风险防控措施与工作人员高度的风险防范意识，协助警方成功拦截一起可疑交易，守护客户27万元资金的安全，充分发挥了网点在基层反诈骗工作中的重要作用。
本月8日13时许，客户朱女士来到望亭建行，向工作人员提出大额取现需求，金额为27万元。为落实反诈骗风险防控要求，工作人员及时核实资金用途，然而朱女士仅含糊回应“有使用需求”，始终不愿详细说明具体用途。考虑到大额现金交易存在的潜在风险，且转账方式更便于资金流向追溯，工作人员主动向朱女士建议通过银行转账完成资金划转，既安全又高效，但该提议遭到朱女士的明确拒绝，其坚持需要提取现金。
鉴于此情况，工作人员高度警惕，严格按照银行反诈骗工作流程，第一时间详细记录朱女士的身份信息、业务诉求等关键内容，并通过“小苏反诈”小程序，及时、准确地向相关反诈监管平台报送了此次27万元大额取现的异常业务信息。同时，工作人员告知朱女士大额现金提取需要预约，当天无法直接取出。
9月9日13时，朱女士再次来到该行，依旧坚持办理27万元现金支取业务。工作人员再次耐心向其解释转账方式的安全性与便利性，尝试引导其优先选择非现金交易，但朱女士仍拒绝采纳建议。为确保业务合规且充分履行风险告知义务，工作人员要求朱女士仔细阅读并签署了《“取现”业务违法责任告知单》，明确告知其若利用该笔现金从事违法犯罪活动，需自行承担相应法律责任。在完成上述流程后，工作人员依规为朱女士办理了取现业务。
9月9日16时45分，网点营运主管接到辖区反诈中心打来的反馈电话。反诈中心工作人员在电话中表示，网点此前报送的27万元大额取现异常信息，为公安机关的反诈侦查工作提供了关键线索，助力警方快速锁定了潜在受害人，并及时采取干预措施，成功阻止了27万元资金落入诈骗分子手中，有效避免了受害人的财产损失。
该行负责人表示，“老百姓的‘钱袋子’安全是大事，我们在持续优化客户服务体验的基础上，着力构筑坚实的柜面反诈屏障，并大力普及反诈知识，坚持守护好广大客户的资金安全。”
本文来源：建设银行苏州分行
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杨珂_SZ3294
