江苏省
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为切实防范电信网络诈骗风险，守护群众资金安全，农发行泗阳县支行紧扣“守底线、防风险、护民生”目标，以“全环节排查、全流程管控、全维度巩固”扎实推进涉诈风险排查工作，为县域金融安全筑牢屏障。
聚焦排查重点，构建全链条风险排查机制。支行成立行长牵头的专项工作组，制定《涉诈风险排查实施方案》，明确排查范围覆盖对公对私账户、资金结算、客户服务等关键领域。账户管理上，逐户核查开户资料完整性、客户身份真实性；资金监测上，依托反洗钱系统与交易大数据，筛查大额现金支取、频繁跨行转账、夜间异常交易等可疑行为紧盯问题整改，建立清单式闭环处置机制。
注重排查整改，落实全流程风险管控机制。优化对排查发现的风险点，实行“台账登记、销号管理”，优化账户管理薄弱流程，对潜在风险客户开展二次身份核验与风险告知，累计核查账户120余个，清理“休眠”账户5个，核查存疑交易3笔，确保风险隐患整改到位。
强化长效巩固，健全全维度风险巩固机制。定期开展涉诈风险复盘，持续更新诈骗案例培训内容，提升员工风险识别能力；完善账户动态监测系统，优化可疑交易识别模型，以“常态化排查、精准化防控、长效化保障”，切实履行政策性银行职责，守护群众“钱袋子”。
（蒋瑞园）
本文来源：农发行江苏省分行
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