为了在支持“三农”业务的同时,筑牢反洗钱合规防线,防范金融风险,农发行南京市高淳区支行通过严把客户入口、精准监测交易、动态管理风险等,持续做好支行反洗钱工作。
一是严把客户入口。该行反洗钱工作人员加强客户身份识别与尽职调查过程,严格开户审核,核查客户交易背景、资金来源等信息。二是精准监测交易。该行采用“人工+系统”结合方式,利用反洗钱系统自动预警,客户经理、柜面人员对异常交易人工复核,确保可疑交易报告及时上报。三是动态管理风险。该行定期复核客户资料,对股权变更、经营范围调整等情况及时进行等级重评,更新客户风险等级。近期,支行反洗钱流程优化,客户洗钱风险评级工作全部通过线上完成,减少审批流程,反洗钱工作质效得到提升。
农发行高淳区支行作为基层网点,承担着直接面对客户、执行反洗钱监管要求的关键职责。下一步,该行将优化流程、强化执行,确保合规与业务发展并重。(姚丽琴)
