为切实履行金融机构反诈主体责任,提高员工和客户风险识别能力和防范意识,近期,农发行南京市高淳区支行全面强化单位银行账户开管理,多措并举筑牢防止涉诈资金转移防线,守护客户资金安全。
一是严把账户准入关,夯实风险防控根基。该行严格遵循“了解你的客户”原则,在企业申请开立单位账户时,扎实做好客户尽职调查,根据企业资产和经营状况等,审慎设置其非柜面交易限额并动态调整。强化单位账户全生命周期管理,根据客户风险等级设定差异化的账户功能和限额。二是深化宣传教育,共筑反诈防线。面向客户,通过网点海报、短信提醒、客户经理一对一讲解等方式,加强涉诈风险提示,提醒企业在单位账户使用过程中保管好认证工具,不得将单位账户出租、出借、出售给他人使用。面向员工,组织全员反诈专题培训,提升一线员工识别可疑开户、异常交易的能力。
下一步,该行将持续压实账户管理主体责任,以更严标准、更实举措切断涉诈资金链,保护人民群众资金安全,为维护金融安全贡献政策性金融力量。(姚丽琴)
