江苏省
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为切实履行金融机构反诈主体责任，提高员工和客户风险识别能力和防范意识，近期，农发行南京市高淳区支行全面强化单位银行账户开管理，多措并举筑牢防止涉诈资金转移防线，守护客户资金安全。
一是严把账户准入关，夯实风险防控根基。该行严格遵循“了解你的客户”原则，在企业申请开立单位账户时，扎实做好客户尽职调查，根据企业资产和经营状况等，审慎设置其非柜面交易限额并动态调整。强化单位账户全生命周期管理，根据客户风险等级设定差异化的账户功能和限额。二是深化宣传教育，共筑反诈防线。面向客户，通过网点海报、短信提醒、客户经理一对一讲解等方式，加强涉诈风险提示，提醒企业在单位账户使用过程中保管好认证工具，不得将单位账户出租、出借、出售给他人使用。面向员工，组织全员反诈专题培训，提升一线员工识别可疑开户、异常交易的能力。
下一步，该行将持续压实账户管理主体责任，以更严标准、更实举措切断涉诈资金链，保护人民群众资金安全，为维护金融安全贡献政策性金融力量。（姚丽琴）
本文来源：农发行江苏省分行
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